Modèle de plan de trésorerie sur 13 semaines (Excel gratuit)
Un fichier Excel prêt à remplir pour voir, semaine par semaine pendant un trimestre, ce qui entre, ce qui sort et ce qu'il restera sur votre compte. Gratuit, sans inscription.
Une entreprise peut gagner de l'argent et se retrouver à découvert : il suffit que les salaires tombent avant le règlement d'un gros client. Un plan de trésorerie sert à voir ces semaines-là arriver. Ce modèle tient sur un seul onglet, couvre treize semaines, soit un trimestre, et fait les calculs à votre place.
Télécharger le modèle
Fichier Excel (.xlsx) gratuit, sans inscription. Trois onglets : mode d'emploi, plan à remplir, exemple.
Usage libre dans votre entreprise ou pour vos clients. Merci de ne pas le revendre.
Ce que contient le fichier
Le fichier calcule, pour chacune des treize semaines, le total des encaissements, le total des décaissements, le flux net et le solde de fin de semaine. Vous ne remplissez que les cellules jaunes.
| Bloc | Lignes prévues | Ce que vous faites |
|---|---|---|
| Réglages | Lundi de la première semaine, solde de banque au départ, seuil d'alerte | Vous les saisissez une fois |
| Encaissements | Factures clients, ventes au comptant, acomptes, autres encaissements, une ligne libre | Vous saisissez les montants prévus |
| Décaissements | Fournisseurs, salaires, cotisations sociales, TVA, loyer, abonnements, emprunts, impôts, rémunération du dirigeant, autres, une ligne libre | Vous saisissez les montants prévus |
| Résultat | Flux net, solde de début et de fin de semaine, alerte | Calculé par le fichier |
| Résumé | Solde le plus bas, semaine où il se produit, nombre de semaines sous le seuil | Calculé par le fichier |
Le remplir en 6 étapes
- Ouvrez l'onglet « Mon plan ». La première semaine commence par défaut le lundi de la semaine en cours ; vous pouvez taper une autre date.
- Saisissez votre solde de banque du jour, puis votre seuil d'alerte : le montant en dessous duquel vous ne voulez pas descendre.
- Remplissez les encaissements, facture par facture, dans la semaine où vous pensez être payé, pas à la date de la facture.
- Remplissez les décaissements dans la semaine où l'argent sortira : salaires, cotisations, TVA, loyer, échéances d'emprunt.
- Saisissez tout en toutes taxes comprises, tel que cela passera sur le compte. La TVA à reverser a sa propre ligne.
- Revenez-y chaque semaine : nouveau lundi de départ, solde réel de la banque, prévisions ajustées.
À retenirLes dates de vos échéances fiscales et sociales dépendent de votre régime : reportez celles de votre propre calendrier. Ce modèle est un outil de prévision, il ne remplace ni votre comptabilité ni l'avis de votre expert-comptable.
Lire le résultat
La ligne à regarder est le solde en fin de semaine : elle passe en rouge dès qu'elle descend sous votre seuil d'alerte. Sous le tableau, le résumé donne le solde le plus bas des treize semaines et la semaine où il se produit.
Quand une semaine passe en rouge, vous avez trois leviers, à actionner avant qu'elle n'arrive :
- Avancer un encaissement : relancer une facture en retard, demander un acompte, facturer plus tôt.
- Décaler un décaissement : négocier une échéance avec un fournisseur, reporter un achat.
- Couvrir le creux : en parler à votre banque avant, pas après.
L'exemple fourni
L'onglet « Exemple » montre le modèle rempli pour une petite entreprise fictive de trois salariés, avec 4 500 € en banque au départ et un seuil d'alerte de 3 000 €. Ces montants sont inventés pour la démonstration : ce ne sont pas des références.
| Semaine | Encaissements | Décaissements | Solde en fin de semaine | Alerte |
|---|---|---|---|---|
| S1 | 4 800 € | 3 680 € | 5 620 € | |
| S2 | 4 850 € | 5 850 € | 4 620 € | |
| S3 | 7 200 € | 4 650 € | 7 170 € | |
| S4 (paie) | 3 720 € | 9 600 € | 1 290 € | Sous le seuil |
| S5 | 7 980 € | 3 880 € | 5 390 € |
Dans cet exemple, l'activité est régulière, mais le solde passe trois fois sous le seuil en treize semaines, à chaque fois la semaine où tombent les salaires. C'est exactement ce qu'un plan de trésorerie sert à montrer : le problème ne vient pas du chiffre d'affaires, mais du calendrier.
Quand passer à un logiciel ?
Un tableur suffit tant que vous avez un seul compte en banque et quelques dizaines d'opérations par mois. Un logiciel de trésorerie devient utile quand la saisie vous prend plus d'une heure par semaine : il se connecte à vos banques, classe les opérations et met la prévision à jour tout seul.
Les prix publics vont de 0 € à 99 € HT par mois selon l'éditeur, et deux éditeurs sur sept ne publient pas leurs tarifs : le détail est dans le comparatif des logiciels de gestion de trésorerie et dans le baromètre des prix.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un plan de trésorerie sur 13 semaines ?
C'est un tableau qui prévoit, semaine par semaine pendant un trimestre, l'argent qui entre sur le compte de l'entreprise, celui qui en sort, et le solde qui reste. Il sert à repérer à l'avance les semaines où le compte risque de manquer d'argent.
Faut-il saisir les montants hors taxes ou toutes taxes comprises ?
Toutes taxes comprises : le plan de trésorerie suit ce qui passe réellement sur le compte en banque. La TVA que vous reversez à l'État se saisit sur sa propre ligne, la semaine où elle est prélevée.
Quelle différence entre un plan de trésorerie et un budget prévisionnel ?
Le budget prévisionnel raisonne en chiffre d'affaires et en charges, à la date des factures. Le plan de trésorerie raisonne en encaissements et en décaissements, à la date où l'argent bouge. Une entreprise rentable sur le papier peut manquer d'argent si ses clients la paient tard.
À quelle fréquence mettre à jour son plan de trésorerie ?
Chaque semaine, le même jour. Remplacez le solde de départ par le solde réel de votre banque, avancez la date du premier lundi et ajustez les prévisions : une facture payée en retard, une dépense imprévue, une échéance décalée.
Consultant SEO et GEO freelance depuis 2021, diplômé d'un Master Marketing à l'IAE Lille. Je compare les outils et les logiciels des indépendants et des TPE, prix à l'appui : chaque tarif est relevé sur le site de l'éditeur et daté.
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